随着电信网络诈骗手段的频出，洗钱花样也不断翻新，这几种常见实体店洗钱套路，遇到了千万要警惕！ 套路一：茶室-套现打牌 诈骗分子通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，接着以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，等茶楼老板发现自己的银行卡被冻结才恍然大悟，而诈骗分子却早已不见了踪迹！ 真实案例 2024年10月 某市刘先生的茶馆店里 来了几名“客人” 提出向刘先生茶馆的收款二维码转账 兑换现金 作为老板的刘先生并没有多心 同意了 兑换现金的转账记录 直至自己茶楼备用的现金被兑换完后 几人才结账离开 而刘先生却被告知 因涉嫌参与“洗钱”犯罪 已被公安立案 刘先生懵圈了 自己平时靠经营茶馆赚的都是辛苦钱 怎么就参与“洗钱”了？ 经警方核实 刘先生口中的客人进入茶楼时 偷偷将茶楼的收款二维码拍成照片 传给境外实施诈骗的上家 然后上家将诈骗所得的资金 通过扫码转给刘先生 这伙人再持转款记录（截图） 找刘先生兑换成现金 就这样 刘先生成了多起 电信网络诈骗犯罪案的“帮凶” 套路二：金店-收款码转账 诈骗分子伪装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。店主收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。 真实案例 2024年8月24日 某市有两名年轻男子 现身多家金店 出手阔绰购买黄金首饰 向店员询问收款二维码 并称其亲戚会进行转账 果然不一会儿 金店便收到4.9万元的转账 两名男子立刻购买了相应价格的 1条金项链和4枚金戒指 经调查 此二人经常活跃在金店 专门为电信网络诈骗分子“洗钱” 套路三：银行网点-预约取现 跑分洗钱的马仔，会和诈骗团伙密谋诈骗金额，然后再通过快手、微信兼职群等方式引流一些需要办理贷款的黑户。 洗钱的马仔先在某酒店装模作样的做贷款手续，然后以需要刷流水为由让这些黑户提供银行卡或者对公账户，同时验证银行卡是否能够正常使用，再用黑户的手机打电话给某个银行营业网点，预约第二天的大额取款。 第二天洗钱的马仔带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面答，当黑户成功取款交给洗钱的马仔后诈骗团伙引流人员会通过短视频、社交平台等渠道和黑户联系拖住黑户，马仔直接带着钱消失，过不了多久，黑户被警方抓捕，银行卡被冻结，他们取现所谓的“刷流水资金”其实都是受害人的被骗资金！ 套路四：烟酒店-他人转账购买 诈骗分子伪装成顾客到商店购买高端品牌香烟，以资金不充足等各种理由，告知店主将由朋友代付钱款 ，并承诺给与店主一定佣金，待诈骗分子将钱款打入店主账户后，将香烟取走。实际上店主收到的钱款都是受害人扫码支付过来的被骗资金，而随后店主账户被冻结。 套路五：手机店收款码转账 诈骗分子伪装成顾客，到手机店内，以各种理由大量采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，并承诺会给你一定的佣金，然后让你提供收款码，并称钱款将由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的钱款都是受害人扫码支付过来的被骗资金，一旦你接收到不法分子的钱款，不久账户便会冻结，而这些团伙成员却不知去向。 平安君安全提示 1.谨慎接收大额网络订单和线下订单规范收款流程，拒绝来历不明的货款。 2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具。 3.若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。 -END- 来源：河南省反诈骗中心
